Introdução
Num contexto de regulamentação crescente e digitalização constante, os processos de integração digital através do Salesforce permitem que as empresas realizem tarefas de verificação de identidade por vídeo e comunicações certificadas para os departamentos comerciais, operacionais, de Apoio ao Cliente, entre outros. Além disso, estas tarefas são executadas com segurança, confiança e integração com os restantes sistemas da empresa,…
Através dos conectores Salesforce Ready e recorrendo a prestadores de serviços de confiança e qualificados, as empresas podem automatizar no Salesforce o registo de clientes e utilizadores com rastreabilidade, conformidade regulamentar e valor probatório legal, sem precisarem de recorrer a sistemas externos desligados.
O que é o processo de integração digital no Salesforce?
O processo de integração digital no Salesforce inclui um conjunto de tarefas e atividades que permitem registrar um cliente ou usuário em 100 % dos casos. % digital.
As duas principais tarefas são a identificação por vídeo e as comunicações certificadas. Enquanto, na primeira, as atividades que a compõem visam confirmar de forma fiável a identidade da pessoa, as comunicações certificadas servem para comprovar que informação foi enviada, quando e se foi recebida pelo cliente ou utilizador.
Esta abordagem é especialmente relevante em setores como o financeiro, o dos seguros, os serviços públicos (energia, telecomunicações…) e as administrações públicas (organismos e entidades públicas, autarquias), entre outros. Em todos eles, a identidade, a rastreabilidade e o cumprimento da regulamentação são requisitos essenciais.
Porque é que o onboarding digital é um processo estratégico?
A integração digital de clientes ou utilizadores deixou de ser apenas um ponto de entrada para se tornar um processo estratégico que tem um impacto direto em aspetos tão importantes como:
- Conversão e tempo de valorização.
- Risco legal e regulamentar.
- Custo operacional.
- Experiência e confiança do cliente.
Mas as organizações precisam de processos que combinem rapidez e segurança, sem travar o crescimento nem sobrecarregar as equipas internas. E isso consegue-se, em parte, através da tecnologia.
Salesforce como uma plataforma de orquestração
O Salesforce funciona como a plataforma que coordena a integração digital, centralizando a informação e os fluxos de trabalho em:
- Sales Cloud: captação e contratação.
- Service Cloud: gestão e acompanhamento pós-alta.
- Marketing Cloud: comunicações e consentimentos.
No entanto, o Salesforce não substitui as figuras regulamentadas necessárias para dar valor jurídico a estes processos. A sua força reside em integrá-los nativamente.
Que funcionalidades não são abrangidas nativamente pelo Salesforce?
Embora o Salesforce permita modelar fluxos complexos, não inclui de série funcionalidades que são tão importantes em certos processos, ou mesmo indispensáveis, como:
- Identificação por vídeo certificada.
- Comunicações fiáveis.
- Assinatura eletrónica qualificada ou avançada.
- Guarda legal das provas.
Estas funções têm de contar com prestadores de serviços de confiança e qualificados, em conformidade com o quadro europeu eIDAS, como é o caso do MailComms Group, o grupo ao qual a Unified Comms pertence.
O que é um prestador de serviços de confiança qualificado eIDAS (eIDAS)?
Um prestador de serviços fiduciários qualificado é uma entidade regulamentada que pode fornecer validade legal probatória a processos digitais, tais como:
- Notificações certificadas,
- Identificação eletrónica.
- Assinatura eletrónica.
- Selagem temporária e guarda de provas.
Integrar estas funcionalidades no Salesforce permite cumprir os requisitos necessários nas áreas jurídica, de conformidade, de segurança e de auditoria, sem ter de criar processos paralelos.
Salesforce Ready Connectors: Identificação por vídeo e comunicações certificadas
Os conectores Salesforce Ready permitem gerir, sem complicações, ações e requisitos normativos ou relacionados com a experiência do cliente em áreas como a segurança, a governação, a coerência dos modelos de dados ou a relação com os utilizadores.
Graças a esta abordagem, as organizações podem executar processos jurídicos críticos diretamente a partir do Salesforce, sem desenvolvimentos personalizados complexos nem dependências externas, de forma fluida e com confiança.
Conector de videoidentificação a partir do Salesforce
A identificação por vídeo permite verificar a identidade de uma pessoa à distância, de forma segura e em conformidade com a regulamentação. E fazê-lo, além disso, através de processos fáceis para os utilizadores, mesmo para aqueles que não estão tão habituados ao mundo digital.
A utilização do nosso conector nativo do Salesforce significa:
- A verificação de identidade associada ao registo do cliente.
- A validação automática de documentos.
- Redução da fraude.
- Conformidade regulamentar (KYC / AML).
- Provas verificáveis (rastreabilidade total com validade legal).
Trata-se, portanto, de um elemento fundamental para os processos de registo em setores regulamentados.
Conector para comunicações certificadas a partir do Salesforce
As comunicações certificadas permitem provar legalmente que uma informação foi enviada pelo remetente e, se for o caso, recebida e aceite pela pessoa ou entidade destinatária.
O nosso conector nativo para comunicações certificadas no Salesforce permite, entre outras coisas:
- Envia notificações com valor probatório,
- Gerir a aceitação das condições,
- Assina contratos ou anexos,
- Regista automaticamente as provas em objectos CRM padrão.
Assim, este conector elimina os silos operacionais e reduz os riscos decorrentes de processos manuais ou de plataformas desligadas.
Casos de utilização
- Entidades financeiras ( bancos, seguros, etc. …).
- Registo de clientes.
- Compra de produtos.
- Aceitação das condições gerais e específicas.
- Gestão de autorizações.
- Serviços públicos ( energia, telecomunicações, …).
- Aquisição de fornecimentos e serviços.
- Mudanças de propriedade.
- Portabilidade.
- Comunicações contratuais certificadas.
- Administrações Públicas (organismos e entidades públicas, autarquias, …).
- Registo de cidadãos.
- Processamento de procedimentos.
- Notificações fiáveis.
- Assinatura eletrónica das candidaturas.
Como funciona o processo de integração digital no Salesforce?
Embora varie consoante as necessidades de cada empresa, o setor ou a legislação aplicável, o processo de integração de clientes no Salesforce costuma seguir estas fases:
- Recolha de dados e documentação.
- Verificação de identidade por vídeo.
- Comunicação certificada das condições.
- Assinatura eletrónica do acordo.
- Obtenção e conservação de provas.
O resultado é um processo rápido, seguro e juridicamente defensável, além de, como já referimos, ser simples para os utilizadores, fiável e positivo para a inclusão digital.
Principais benefícios para a organização
A implementação do processo de integração digital com tarefas e actividades de identificação por vídeo e comunicações certificadas no Salesforce permite:
- Reduzir os tempos de descarga.
- Minimiza os erros e as fraudes.
- Melhora a experiência do cliente.
- Cumprir as diferentes regulamentações sem criar atritos nos processos.
- Centraliza a rastreabilidade e as provas.
- Expandir as operações sem aumentar a complexidade da gestão.
Para quem esta abordagem traz valor
- Gestão e negócios: pela eficiência e pelo controlo de risco que trazem.
- TI e Sistemas: integração simples e escalável.
- Assuntos Jurídicos e Conformidade: garantias jurídicas.
- Equipas Salesforce: simplicidade operacional e coerência funcional.
Conclusão
O processo de integração digital no Salesforce está a evoluir para um modelo em que a verificação de identidade, as comunicações e os aspetos legais fazem parte do processo padrão, e não de sistemas externos.
A integração da identificação por vídeo e das tarefas e actividades de comunicações certificadas permite que as organizações operem com maior confiança, agilidade e controlo, especialmente em sectores regulamentados.
As empresas que adotarem esta abordagem estarão mais bem preparadas para crescer em ambientes digitais, sem comprometer a conformidade nem a segurança. Além disso, vão oferecer melhores respostas aos teus clientes, sem complicações e com experiências de utilizador apelativas que se traduzem em confiança e num fator muito poderoso para a fidelização.
Na Unified Comms, ajudamos as organizações a implementar, de forma segura, fiável e escalável, os processos de integração digital no Salesforce, graças aos conectores Salesforce Ready de identificação por vídeo e comunicações certificadas. Se achas que algum destes pode levar a tua empresa a um novo nível, queres que conversemos e te mostremos as suas possibilidades?
